현금흐름 계산기
사입·정산 현금흐름 계산기 사용법
현금흐름 계산기는 월초 현금, 정산금, 사입비, 물류비, 광고비, 고정비를 합산해 월말 잔액과 다음 발주 여력을 확인하는 계산기입니다.
정의
사입·정산 현금흐름 계산기는 이익이 아니라 현금이 언제 들어오고 언제 나가는지를 확인하는 도구입니다.
셀러는 사입비와 물류비를 먼저 지출하고 정산금을 나중에 받는 경우가 많아 월말 현금 부족을 미리 점검해야 합니다.
입력값
월초 시작 현금, 쇼핑몰 정산금, 기타 수입, 상품매입비, 국제·국내 물류비, 광고비, 포장·작업비, 반품·CS 비용, 고정비를 입력합니다.
목표 월말 잔액과 안전 현금 기준을 함께 넣으면 다음 발주 가능금액을 더 현실적으로 볼 수 있습니다.
계산 기준
월말 예상 잔액은 월초 시작 현금에 수입을 더하고 고정비와 변동비를 뺀 금액입니다.
다음 발주 가능금액은 월말 예상 잔액에서 안전 현금 기준을 차감해 계산합니다.
예시
월초 현금이 3,000,000원이고 정산금이 2,000,000원, 총 지출이 4,200,000원이라면 월말 예상 잔액은 800,000원입니다.
안전 현금 기준이 1,000,000원이라면 다음 발주 가능금액은 음수가 되어 발주 규모 조정이 필요합니다.
주의사항
손익계산서상 이익이 나도 정산 지연과 사입 선결제로 현금 부족이 생길 수 있습니다.
신규 셀러는 광고비, 반품비, 추가 발주비를 과소평가하기 쉬우므로 보수적인 기준으로 계산하는 것이 안전합니다.
FAQ
자주 묻는 질문
이익과 현금흐름은 어떻게 다른가요?
이익은 매출에서 비용을 뺀 결과이고, 현금흐름은 실제 돈이 들어오고 나가는 시점까지 반영한 흐름입니다.
월말 잔액이 왜 중요한가요?
월말 잔액이 부족하면 다음 발주, 광고 집행, 고정비 결제에 문제가 생길 수 있기 때문입니다.
다음 발주 가능금액은 어떻게 계산하나요?
월말 예상 잔액에서 안전하게 남겨둘 현금 기준을 뺀 금액으로 계산합니다.
정산 지연은 어떻게 반영하나요?
해당 월에 실제로 받을 수 있는 정산금만 수입으로 넣고, 다음 달로 밀리는 정산금은 다음 달 현금흐름에서 반영하는 것이 좋습니다.